Las Responsabilidades Regulatorias de las Instituciones Financieras recaen en FinCen (The Financial Crimes Enforcement Network), una agencia del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Su misión es mejorar la integridad de los sistemas financieros, facilitando la detección y disuasión de delitos financieros. Los requisitos incluyen el licenciamiento para MSBs junto con el monitoreo y reporte de las transacciones financieras sospechosas. (31 CFR capítulo X)