Las Instituciones Financieras Federales y los Reguladores Estatales actualizan las secciones y los procedimientos de examinación relacionados al Manual BSA/AML

El Consejo de Examen de Instituciones Financieras Federales («FFIEC» por sus siglas en ingles) publicó cuatro actualizaciones al Manual de Cumplimiento del BSA/AML el cual brinda orientación a los examinadores para evaluar el programa de cumplimiento BSA/AML de una institución financiera y su cumplimiento con los requisitos reglamentarios relacionados. El FFIEC explica que, de acuerdo con las actualizaciones anteriores, estas «actualizaciones no deben interpretarse como nuevas instrucciones o como un enfoque nuevo o aumentado en ciertas áreas», sino que tienen la intención de «ofrecer una mayor transparencia en el proceso de examinación y evaluación de riesgo.

Estas actualizaciones afectan a los siguientes elementos de las secciones del Manual:

  1. International Transportation of Currency or Monetary Instruments Reporting
  2. Purchase and Sale of Monetary Instruments Recordkeeping
  3. Reports of Foreign Financial
  4. Special Measures

Puntos destacados:

Como se mencionó anteriormente:

  • Estas actualizaciones no deben interpretarse como nuevos estándares o un mayor enfoque en ciertas áreas; más bien, ofrecen una mayor transparencia en el proceso de examinación y evaluación de riesgo

También:

  • El Manual proporciona instrucciones para que los examinadores evalúen la idoneidad del programa de cumplimiento BSA/AML de un banco o credit union’s y su cumplimiento con los requisitos reglamentarios de BSA.
  • El Manual en sí no establece requisitos para los bancos; Estos requisitos se encuentran en estatutos y reglamentos.
  • Las secciones actualizadas del Manual incluyen: (1) Compra y venta de instrumentos monetarios, mantenimiento de registros; (2) Medidas especiales; (3) Informes de cuentas financieras extranjeras; y (4) Transporte internacional de moneda o informes de instrumentos monetarios.
  • Las secciones del Manual nuevas y revisadas se identifican con una fecha de 2021 en la base de datos del FFIEC BSA/AML.
  • Las actualizaciones futuras de otras secciones del Manual se anunciarán a medida que se completen.

Las secciones actualizadas del manual describen más claramente los requisitos para áreas específicas de la regulación AML. Aunque el manual está dirigido a examinadores, su contenido es útil para las instituciones financieras como material de capacitación y referencia.

Las siguientes instituciones: The Federal Reserve Board, The Federal Deposit Insurance Corporation, The National Credit Union Administration, The Office of the Comptroller of the Currency, The State Liaison Committee trabajaron en estrecha colaboración con la Red de Ejecución de Delitos Financieros del departamento del Tesoro (Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network) en estas actualizaciones.