Las instituciones financieras de los EE. UU. Incluyen: transmisores de dinero, cobradores de cheques, comerciantes de metales preciosos, intercambiadores de moneda extranjera, entre otros. Las instituciones financieras se encuentran bajo el marco de regulación obligatorio de la FinCEN. Cada compañía de acuerdo con los servicios prestados y donde se prestan los servicios debe comprender y aplicar cualquier reglamento de FinCEN o del Estado donde opere para cumplir con el marco obligatorio de su aplicación de la ley primaria y FinCEN. Recuerde que si su empresa opera en un estado o territorio de los EE. UU. O está haciendo negocios con cualquier compañía de los EE. UU., se requiere que cumpla con todas y cada una de las normas y regulaciones aplicables.
A continuación, se incluye un cuadro de línea de tiempo en el que puede descubrir cómo han evolucionado las leyes y regulaciones de BSA, así como los requisitos de FinCEN, desde su inicio en 1970 hasta el último requisito aplicable sobre diligencia debida y requisitos del cliente Fecha de entrada en vigor: 11 de julio de 2016; y obligatorio al cumplimiento a más tardar el 11 de mayo de 2018.
Fuente: FinCEN
